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巴菲特班洪瑞泰 (Michael On) » 討論區2 » 請問績效表

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vickyke發表於 2019-6-14 11:02 | 只看該作者

請問績效表

請問前輩, 因為美股有配息, 有以下問題請問:
1. First trade 在計算現有資金時已經把股利計算進去了嗎?
2. 可以利用績效表做各個股票的報酬率計算嗎? 不知該如何輸入...(新版的盈再表好像是指整個帳戶)

謝謝

2^#

雜工發表於 2019-6-14 12:04 | 只看該作者

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3^#

mikeon88發表於 2019-6-14 16:44 | 只看該作者

昨天Becky桑也來電問績效頁如何填？
她自2013年開始XIRR最高19%，最低掉到2%，
今回到10%。
她很高興。

4^#

vickyke發表於 2019-6-14 17:48 | 只看該作者

回復 2# 雜工

謝謝雜工學長....

5^#

judy發表於 2019-6-14 19:13 | 只看該作者

謝謝雜工學長
我也是現在才搞懂績效頁怎麼用
發現美股竟有20％,台股只有7％,
我的台股績效應是受到正新，華通，皇田拖累，
已經買的一直跌，想買的又等不到便宜，台股真的難做
美股容易多了，只要跟著mike老大就好，真是感謝

6^#

小毛1發表於 2019-6-14 23:50 | 只看該作者

謝謝雜工桑，給了績效頁的指路明燈!
感恩Mike老師，給了迎向財富自由的燈塔。

感謝!

7^#

Becky0920發表於 2019-6-17 09:45 | 只看該作者

昨天Becky桑也來電問績效頁如何填？
她自2013年開始XIRR最高19%，最低掉到2%，
今回到10%。
她很高興。
...
mikeon88 發表於 2019-6-14 16:44

是的, 有XIRR 公式頁真好, 過去6年我是每月月底都記錄投資結餘. 所以留有當時的數值可以填入這個公式裡. 掉到最低2%的數值. 是美股2018/12/24,S&P從高點爆跌20%,指數收2350那日, 也因為是2017年我增加了1.5倍的投資金額.短時間內稀釋了之前平均都10幾%的報酬率.不然總績效應該不會那麼慘>< ,還好那時候還沒去用XIRR 的公式, 不然看到績效剩2%一定會嚇壞!!
12/24爆跌之日我又買了一些股票. 如今2019/6/14 很快的又回到10% 代表過去每年績效是10% 真的很高興投資找對了方法. 謝謝Michael創設了盈再表及同學的交流及貢獻.面對未來,謝謝Michael 一直叮嚀我.切忌跑來跑去,務要堅持抱到貴才賣.

8^#

vickyke發表於 2019-6-17 11:27 | 只看該作者

另外, 想接續問一下...
美股的課稅方式是怎麼徵收的呢?

9^#

alexhong發表於 2019-6-19 23:13 | 只看該作者

請問大家一個問題,小弟是小小上班族,每月有固定薪水進帳
請問....薪水進帳應該放在
1.加到現金欄位內
2.同時加到現金和本金兩個欄位內

10^#

chris9895發表於 2019-6-19 23:57 | 只看該作者

你這些薪水是準備要投資的還是生活費

通常應該是會保留個一二十萬的生活費等到再存個比如十萬二十萬預計要投資用　

建議把它從薪轉轉到你的投資戶後　再把它歸納到這個表進來　　才不會亂

現金那一格(這格其實是跟這你對帳單)跟本金那一格都要加

若有錯請其他同學不吝指正

11^#

alexhong發表於 2019-6-20 12:36 | 只看該作者

謝謝同學的說明....
我當初在想怎麼填時,也是這樣想...
例如多了一萬元可以投資....
應該要同時在現金欄位+一萬元,本金欄位+一萬元...
這樣比例才會對....
謝謝您..........

ps...我倒是沒有分開投資帳戶和生活帳戶

你這些薪水是準備要投資的還是生活費

通常應該是會保留個一二十萬的生活費等到再存個比如十萬二十萬預 ...
chris9895 發表於 2019-6-19 23:57

12^#

chris9895發表於 2019-6-20 16:23 | 只看該作者

蠻好奇沒分開是怎麼運作的？

假設你薪水5萬元入帳好了，然後你就加這金額到本金跟現金。突然花2000元買菜，再扣掉這2000元嗎？

你薪轉戶跟買股銀行戶是同一個嗎？還是你薪轉累積一個金額就內心想這10萬是要投資用的？

13^#

sherry5312發表於 2019-11-7 18:58 | 只看該作者

請問：
若把股票賣出暫時會把錢放定存，等下次買進機會，績效頁現金和本金要如何算？股息收入呢？

14^#

Curry發表於 2019-11-7 19:17 | 只看該作者

照填績效頁現有現金+本金
XIRR可處理資金進出問題

15^#

chris9895發表於 2019-11-8 01:14 | 只看該作者

回復 14# sherry5312

其實我懂Sherry桑的問題

因為我以前問過一樣的後來自己用excel運算解決了

我的理解是
把閒錢從券商戶暫時轉定存(或是他用) 要投資的時候再轉回來
跟閒錢從頭到尾都放券商戶

在假定一整年賺的錢一樣的情況, 和假定存利息收入非常少可以忽略的情況下

兩者所算出來的XIRR, 應該要是不一樣的才對

1/1 本金10000                                                       10000
6/1 轉出本金-2000 存定存                                        -2000
9/30  定存到期轉回來+2000                                           2000
12/31 證券戶的價值(本金加獲利) 11500                         11500

這樣去算XIRR即可得知  真正的XIRR

跟下面少了轉出的兩列算出來XIRR會不同

1/1 本金10000                                                       10000
12/31 證券戶的價值(本金加獲利) 11500                         11500

16^#

sherry5312發表於 2019-11-8 09:02 | 只看該作者

回復 16# chris9895
感謝解惑

17^#

n963223發表於 2019-12-26 14:18 | 只看該作者

請問大家，績效表的XIRR和持股比率的%數是如何跑出來的？
需要自己算嗎？我輸入股票數字，本金數字…等，按更新，
還是沒看到那些%數出現，
謝謝同學解答

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18^#

mikeon88發表於 2019-12-26 14:24 | 只看該作者

check #2

19^#

n963223發表於 2019-12-26 16:21 | 只看該作者

成功了…原來我輸入到本金下面那一列就跑不出%數了，謝謝mike

20^#

邁克力發表於 2019-12-26 18:20 | 只看該作者

也想請教績效表定義的問題，
在2015年後，存入一筆美元資產，跟著Mikeon桑與投資先進投資美股。因為這10年都走多頭行情，加上之前2008年金融風暴重傷陰影，一直沒有積極投入，所以四年來只買了26隻美股，持股比例37%。

去年年底還損失4000美元本金，還好今年回升到＋6%。

但是如果我把閒置資金減少17萬美金，持股比例上升到91%，IRR績效變為17%。

所以這張績效表看起來像是“資產投報率”，而非“股票投報率”？

請問是不是應該盡量讓持股比例上升，將閒置資金移到另一帳戶，有投資需求再轉入，才能真實反應投資績效，謝謝指教。

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