Curry

• 買到OTC市場的股票&省下手續費→YES
• 因為小弟的資金沒有這麼多, 如果一次一次把資金轉到海外帳戶, 每次也需要匯費→建議金額稍微集中再一次匯過去

Curry

美股券商都0佣金，為何還要讓銀行賺手續費？

Curry

該局舉例說明，甲君105年度已辦理綜合所得稅結算申報，並繳納應納稅額30萬元，惟未依所得基本稅額條例第12條第1項第1款規定列報配偶於國內A證券公司開立複委託帳戶買賣境外股票之海外財產交易所得1,100萬元，經該局查獲，核定基本所得額1,400萬元及基本稅額146萬元〔（1,400萬元－670萬元）×20%〕，就基本稅額146萬元扣除一般所得稅額30萬元後之差額，核定補徵綜合所得稅116萬元，並按所漏稅額裁處罰鍰。甲君不服申請復查，主張不知透過國內證券公司所購買之複委託股票屬於海外所得，故未將所得併入申報。經該局查得A證券公司確有寄發「個人各類信託海外所得及大陸地區來源所得資料明細通知單」予甲君配偶作為申報之參考，該通知單下方亦附註說明「依現行稅法規定，受託人（銀行）免填發海外所得及大陸地區來源所得憑單，此二類所得亦非屬稽徵機關提供查詢之所得資料範圍……海外所得則需依『所得基本稅額條例』相關規定，達100萬元以上者計入基本所得額申報。」甲君配偶當年度獲取海外財產交易所得，核屬個人基本所得額中海外所得之核課範圍，案經該局復查駁回確定。
hsteve 發表於 2021-3-22 11:35

• 複委託的海外所得政府都查得到，但在國外券商買賣，除非匯回
• 但匯回又可將基本所得額壓在670萬(需交易明細)以下甚至是少於100萬(不用交易明細)，或者直接用Debit card刷卡或領現金，管道很多

Curry

匯回多少報多少即可
更何況還能刷debit card
嘉信的紀錄不是有所有的交易明細？

Curry

感謝Raimu桑指導！
To巴班同學&網友：關於小弟之前的報稅建議，小弟認為不妥，還是建議大家依法申報或報稅，或是諮詢專業稅務人員。

Curry

投資的路要走得長久
就不要借錢投資！

Curry

問過嘉信他們說debit card是不收手續費
會不會之後會再退回這6%？

Curry

你最好千拜託萬拜託....你不要有任何萬一 !  小鬼37歲都會忽然心肌哽塞了... 普悠瑪號開心出遊都會出事情了....  你個人要是忽然有個萬一.... 你的海外資產 變成遺產  雙重課稅 ....
kandv124 發表於 2021-4-3 14:54

• 雙重課稅？這個我問過嘉信，外國人是不適用美國遺產稅法，會課稅的是台灣政府
• 營業員講這些無非就是希望能賺手續費
• 若夫妻在同一個聯名帳戶，其中一人仙逝，另一個人也可以繼續使用美股帳戶，可提出證明給嘉信更新持有人

Curry

以嘉信為例在紀錄頁面有"明細(可選股息及課稅)"及"已實現獲利(交割股票)"的兩個子頁面，這兩頁面可選"去年"即可知道自己是否需要報稅或申報

Curry

請問trade confirmation是ET的功能？

Curry

• 複委託會馬上遇到遺產稅的問題，因為複委託大部分是投資美國公司，美國公司股票會先被美國課稅(NRA的遺產免稅額只有$60,000，超過部分要扣40%稅)，再課一次台灣遺產稅
• 若有申請聯名帳戶(我的嘉信聯合帳戶勾是選Joint tenants with right of survivorship-If one owner dies, his/her interest passes to the surviving owner(s))，聯名帳戶的持有人本來就可以單方面任意對帳戶內的股票或是現金進行支配，這樣對另一伴是否更好？

Curry

• NRA的遺產免稅額只有$60,000，超過部分要扣40%，此稅資料來源：http://www.chinesenewsusa.com/news/show-26818.html
• 台灣這邊的遺產稅自然是跑不掉
• 當然聯合帳戶持有人可以任意將資產轉移至其他帳號(在不需要其他持有人同意之下)，這個我知道，但如何避免夫妻失和？這...？我的假設前提是我們夫妻是同心協力，理論上留給老婆是很正常的，我也是一直在努力經營婚姻關係。

Curry

回復  Curry


    請問Curry大,若不是聯名帳戶,該怎麼處理才可以另一伴有權支配嘉信系統,並把錢匯回來? ...
totu530 發表於 2021-4-27 22:52

把遺囑或是法院遺產判決書給嘉信客服(客服回饋中文也可以)，他們就會幫繼承人們開嘉信新帳戶，並把資產轉入該帳戶，當然美國對NRA課的遺產稅如#163自然是跑不掉，這些程序可能要花上一段時間

Curry

另外我想要再強調一次
奇怪我明明已經強調了還是有人看不懂

「不需要聯名帳戶 任何人都可以轉移帳號間的股 ...
Raimu 發表於 2021-4-28 08:02

以嘉信為例，帳戶資產轉移時嘉信會致電確認本人，難道找人冒充？

Curry

TD不是被CS併購，作法卻不同調？
所以只要有帳密就能在TD帳戶間轉移資產？雖說安全性不妥，但若能一直這樣下去我也來開個TD

Curry

請問用嘉信聯合帳戶的好處是不用繳美國遺產稅?還是暫時不用繳呢?
如果A聯名B，A過世後，B再聯名C，B過世後，C再聯名D...一直聯名下去可以避開美國遺產稅嗎?

• 一般人開的聯合帳戶都是勾選Joint tenants with right of survivorship-If one owner dies, his/her interest passes to the surviving owner(s)，帳戶持有人都可獨立支配帳戶無須其他持有人同意，至於遺產稅是根據co-owners與該死亡的持有者的關係來課稅，但既然都能任意支配帳戶資金，還需要讓嘉信知道有人往生？即便現在co-owner若是spouse是免稅但未來稅法仍有可能會改
• Joint tenancy with right of survivorship is a form of property co-ownership. All owners have equal shares, and if one owner dies, her share gets divided equally among the other owners. The right of survivorship trumps wills, so you can use it to bypass probate. You cannot, however, use it as a tax dodge. If the joint tenancy was with your spouse, however, an exception applies: spouses never pay inheritance tax. The amount of tax depends on your relationship. In 2013 in Pennsylvania, for example, children pay 4.5 percent in inheritances, siblings pay 12 percent and everyone else pays 15 percent
• 資料來源：https://finance.zacks.com/inheritance-tax-joint-tenancy-right-survivorship-8606.html

這樣跟我前幾天po的那則2017年的報導，父女聯名帳戶在父親死後就被暫時凍結的狀況比起來，一樣是聯名帳戶，怎麼待遇差那麼多?

• 我猜該報導的聯合帳戶當初開戶是有特別聲明比例才會搞得那麼麻煩

還有台灣投資人平常都有按規定向台灣政府申報海外的所得，那這投資人在台灣過世的時候，台灣政府知道他死亡，也知道
他在海外的資產狀況，就算這些資產不匯回台灣就不會被課台灣的遺產稅嗎?

• 台灣是否課稅這很難說，嘉信客服也提到要看台灣這邊怎麼看待聯合帳戶是否有繼承問題，畢竟Joint tenants with right of survivorship裡的所有持有人對這些資產都擁有相同的支配權，一人死亡只是一個人的權力消失但存續者的權利是一直存在的，至少確定錢能順利匯回台灣

Curry

不需要冒充
也不會有確認
我用的是TDA
三分鐘內轉移完成
Raimu 發表於 2021-4-28 11:38

• 即便TD不會確認操作者的身分，但其他繼承人是否能控告該操作者侵占？盜用帳密？
• 不像聯合帳戶能bypass遺囑

Curry

另外我想要再強調一次
奇怪我明明已經強調了還是有人看不懂
"即便TD不會確認操作者的身分，但其他繼承人是否能控告該操作者侵占？盜用帳密？"

Curry

回復 190# salmon
1.看前面回覆是「已實現所得」才需要申報，但我如何精準知道我獲利有多少?輸入大概值可以嗎?→例如嘉信的Year End Gain Loss Reporting及1042-S
2.之前匯出的水單都遺失了，未來如何證明成本是多少?→銀行都會有紀錄，但Year End Gain Loss Reporting就能看出買賣紀錄

Curry

另外如果你用現金卡國內領錢，就不用考慮海外所得的事情
drmilk 發表於 2021-12-18 11:36

• 不管用什麼方式匯回，建議誠實報稅，否則因小失大？
• 提款過程都有紀錄